Hipotecas — Reguladores federales Advierten que Prestamistas Tengan Más CuidadoHome Loans — Federal Regulators Warn Lenders to Be More Careful
Los reguladores bancarios federales han expresado recientemente alguna preocupación por el mercado de alojamiento cuando los precios de casa en los Estados Unidos se han elevado para registrar niveles. Mientras las casas son más no económicas que alguna vez para muchas personas, el mercado de préstamo permanece fuerte, sobre todo debido a la introducción de tipos nuevos, alguna vez más flexibles de préstamos. Mientras este préstamo más nuevo escribe a máquina, como el préstamo únicamente de interés, haga la compra de un más fácil de casa para algunos prestatarios, ellos también proponen un mayor riesgo al prestamista.Federal banking regulators have recently expressed some concern over the housing market as home prices in the United States have risen to record levels. While homes are more unaffordable than ever for many people, the lending market remains strong, mostly because of the introduction of new, ever-more-flexible types of loans. While these newer loan types, such as the interest-only loan, make buying a home easier for some borrowers, they also propose a greater risk to the lender.
El mercado de préstamo ha sido completamente agresivo durante los cinco años pasados, cuando los inversionistas y homebuyers han comprado bienes inmuebles en números de registro. Los compradores que son caprichosos sobre la inversión en reservas han puesto su dinero en bienes inmuebles en cambio, y los precios han subido para registrar niveles. Los prestamistas han sido demasiado contentos de acomodar la línea larga de clientes en sus oficinas con una serie creciente de productos. Con cientos de tipos de préstamo disponibles,The lending market has been quite aggressive during the last five years, as investors and homebuyers have purchased real estate in record numbers. Buyers who are skittish about investing in stocks have put their money into real estate instead, and prices have climbed to record levels. Lenders have been all too happy to accommodate the long line of customers in their offices with an ever-increasing array of products. With hundreds of loan types available,