Les Prêts de Famille — les Régulateurs fédéraux Conseillent des Prêteurs d'être Plus prudentsHome Loans — Federal Regulators Warn Lenders to Be More Careful
Les régulateurs bancaires fédéraux ont exprimé récemment une inquiétude sur le marché de logement comme les prix de famille aux États-Unis se sont montrés à la hauteur des niveaux record. Pendant que les maisons sont plus non abordables que jamais pour beaucoup de personnes, le marché de prêt reste fort, surtout à cause de l'introduction de types nouveaux, jamais plus flexibles de prêts. Pendant que ce plus nouveau prêt tape, tels que le prêt seulement d'intérêt, faites l'achat d'un plus facile de famille pour certains emprunteurs, ils proposent aussi un plus grand risque au prêteur.Federal banking regulators have recently expressed some concern over the housing market as home prices in the United States have risen to record levels. While homes are more unaffordable than ever for many people, the lending market remains strong, mostly because of the introduction of new, ever-more-flexible types of loans. While these newer loan types, such as the interest-only loan, make buying a home easier for some borrowers, they also propose a greater risk to the lender.
Le marché de prêt a été tout à fait agressif pendant les cinq ans derniers, comme les investisseurs et homebuyers ont acheté des biens immobiliers dans les nombres records. Les acheteurs qui sont coquets de le fait d'investir dans les valeurs ont mis leur argent dans les biens immobiliers au lieu de cela et les prix ont grimpé pour enregistrer des niveaux. Les prêteurs ont été bien trop heureux de loger la longue ligne de clients dans leurs bureaux avec une gamme augmentant jamais de produits. Avec des centaines de types de prêt disponibles,The lending market has been quite aggressive during the last five years, as investors and homebuyers have purchased real estate in record numbers. Buyers who are skittish about investing in stocks have put their money into real estate instead, and prices have climbed to record levels. Lenders have been all too happy to accommodate the long line of customers in their offices with an ever-increasing array of products. With hundreds of loan types available,